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　　北银理财董事长步艳红在中国财富管理50人论坛2022年会上表示，理财产品在整个资管行业的AUM规模中，中长期以来占比是最高的，也是居民最普及的配置的资管产品。今年11月份以来，债市大跌，债券类的产品净值调整成为市场最为关注的问题之一。在全面净值化背景下，今年也是净值化元年，银行理财机构如何提升能力，产品又如何发展完善成为当前亟待解决的问题。

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　　来源 梧桐树下V  
　　文 Ronald
　　摘要：申报科创板IPO的四川华丰科技从事光、电连接器及线缆组件的研发、生产、销售。控股股东为四川长虹电子控股集团，实控人为绵阳市国资委。2019年、2020年亏损，2021年才扭亏为盈。报告期华为都是第一大客户，公司对华为依赖程度较高。与华为的合作协议中对通讯业务的拓展存在限制性条款的约定，主要包括：56Gbps以下速率产品可向第三方销售，但华为需享受30以上的价格优惠面向华为开发的56Gbps及以上速率的高速背板连接器产品不得向其他境内通讯设备厂商销售。2019年、2020年、2021年，通讯类产品毛利率均低于0.5。2019年、2020年，长虹集团代为发行人发放工资并缴纳社保、公积金。由虹尚置业承担2019年2月1日后发行人新增退休、内退人员发生的费用。2008 年绵阳市国资委决定从发行人剥离至长虹集团的16项土地使用权及29项房屋所有权目前仍未完成过户手续。在线缆组件上与实控人控制的九洲线缆存在同业竞争，但不构成重大不利影响。
　　四川华丰科技申报科创板IPO，公司前身四川华丰企业集团公司成立于1994年11月，2020年11月变更为四川华丰企业集团有限公司，2020年12月30日整体变更为股份公司，现在总股本3.9184亿余股。公司控股股东为四川长虹电子控股集团有限公司，实控人为绵阳市国资委。公司是我国率先从事电连接器研制和生产的核心骨干企业及高新技术企业，长期从事光、电连接器及线缆组件的研发、生产、销售，并为客户提供系统解决方案，主要产品分为三类：防务类连接产品、通讯类连接产品、工业类连接产品。

　　一、2019年、2020年亏损，预计2022年扣非归母净利润6072万元-6560万元
　　2019年度、2020年度、2021年度和2022年1-6月，公司营业收入分别为52866万元、72295万元、83133万元和48484万元，扣非归母净利润分别为-11855万元、-5126万元、5081万元和4065万元。



　　招股书解释：2019年度、2020年度，公司因研发投入较大及历史包袱较重等原因处于亏损状态，并通过加大市场开拓力度及扩大业务规模等方式至2021年度扭亏为盈，且盈利规模较小，主要系国际贸易争端对通讯类连接产品业务造成了一定影响，通讯领域新产品投入对应的盈利贡献尚未充分释放等原因导致。 
　　2022年度，公司营业收入预计为97682万元至100886万元，同比增长约17.50-21.35净利润预计为8663万元至9152万元，相较2021年度同比增长约12.82-19.19扣非净利润预计为6072万元至6560万元，相较2021年度同比增长约19.51-29.12。
　　相比较同行业可比公司，发行人总体盈利规模较小。
　　二、报告期华为都是第一大客户，对华为依赖程度较高，部分产品华为对公司有限制性规定
　　报告期内，发行人通讯类业务收入变动较大，主要系受主要通讯下游客户华为、中兴、诺基亚的业务变动和产品需求调整的影响。其中，华为ICT业务需求变动导致高速类、印制板类、电源类连接器收入波动较大。报告期各期，公司对华为的直接销售金额占公司营业收入的比重分别为16.77、34.35、20.36和28.28，是公司的第一大客户，对华为的依赖程度较高。且公司与华为在部分高端产品的合作过程中存在限制性的约定，也增加了发行人部分高端产品拓展新客户的难度。受限于整体资源限制，发行人未能跟进中兴5G射频连接方案，同时诺基亚推动“光进铜退”技术方案对传统线缆组件需求减少，导致发行人对中兴、诺基亚等主要通讯客户的销售出现不同程度下降。




　　报告期内，发行人与华为的合作协议中对通讯业务的拓展存在限制性条款的约定，主要包括：56Gbps以下速率产品可向第三方销售，但华为需享受30以上的价格优惠面向华为开发的56Gbps及以上速率的高速背板连接器产品仍需遵守不得向其他境内通讯设备厂商销售的限制。上述限制从商务层面增加了发行人56Gbps以下高速连接器产品向其他客户拓展的难度，并要求发行人成功研发56Gbps及以上高速连接器的新方案，存在研发结果不确定、研发周期较长的风险以及重新开模等资金投入风险。
　　三、2019年、2020年、2021年，通讯类产品毛利率低于0.5
　　2019年度、2020年度、2021年度、2022年1-6月，发行人综合毛利率分别为21.13、20.54、31.25和31.12，呈现一定的波动，主要系报告期内公司通讯类业务受客户结构及产品结构的影响毛利率较低，且收入占比变动所致。报告期内，发行人通讯类业务处于转型升级期。公司2019年成功研发高速背板连接器并通过客户认证、实现量产，随着客户订单需求，公司高速背板连接器产销量及销售收入不断增长，但在毛利率爬坡过程中受外部环境影响，设备开工率不足而因固定成本分摊等因素导致新产品毛利率受到负面影响，同时因低毛利的传统通讯连接器的影响，2019年度、2020年度、2021年度，发行人通讯类业务的毛利率持续较低，分别为-0.01、0.46、0.41。

　　2022年1-6月，受益于华为运营商业务的恢复，发行人高速通讯类产品的出货量增长，毛利率亦相应上升，带动了发行人通讯类业务毛利率的增长至11.85。
　　四、报告期存在多种情形的独立性缺陷
　　1、2019年、2020年，长虹集团代为发行人发放工资并缴纳社保、公积金
　　2019年、2020年，发行人在长虹财务公司的存款账户纳入长虹集团资金池管理，但报告期内不存在因被集中资金未能及时到账而影响发行人生产经营的情形。2020年末，发行人解除资金池管理协议，退出资金池管理。
　　2019年度、2020年度，长虹集团对下属企业统一管理，统一发放工资、缴纳社保及公积金，故存在长虹集团代为发放工资并缴纳社保、公积金的情形。报告期内，公司对关联资金往来进行清理，经向长虹集团申请并取得其同意后，发行人自2021年度起独立发放工资并缴纳社保、公积金，此后长虹集团代付事项不再发生。

　　2、由虹尚置业承担2019年2月1日后发行人新增退休、内退人员发生的费用
　　2019年1月，发行人前身华丰有限以存续分立的方式分立为四川华丰企业集团有限公 司（存续公司）和绵阳虹尚置业有限公司（新设公司），由分立后新设的虹尚置业承继原老厂区土地、房产相关的资产和负债，并承担2019年2月1日后华丰科技因新增退休、内退人员发生的费用。报告期内，公司存在先代为垫付土地税金及内退费用，再向虹尚置业收取相应款项的情形。截至2021年末，上述垫付款项已全部清理完毕。
　　公司认为：2019年2月后新增退休、内退国有身份员工相关费用仍属于国有身份引致的历史遗留问题，不属于发行人生产经营的必要支出虹尚置业承担该部分费用符合绵阳市国资委的批复要求，不会影响发行人的独立性，具有合理性。同时，该部分费用占发行人同期为全部国有身份员工支付的薪酬总额的比重较低，发行人不存在通过虹尚置业降低薪酬成本、调节利润的情形，发行人薪酬成本完整。
　　3、2019年、2020年为控股股东转贷合计26.86亿元
　　2019年度、2020年度，公司存在转贷行为，主要系长虹集团及其控股孙公司宜宾红星电子有限公司为满足贷款银行受托支付的要求，将银行贷款先行支付给公司，公司收到款项后再将该笔银行贷款转回，两年转贷合计26.86亿元。

　　公司为上述关联方提供的转贷，收到后于当日或下一工作日转出。在资金周转过程中，上述关联方不存在向公司支付任何费用或输送任何利益的情形，亦不存在损害公司利益的情形。自2021年度起，公司已进行规范和整改，转贷行为未再发生。
　　4、2008年绵阳市国资委决定从发行人剥离至长虹集团的16项土地使用权及29项房屋所有权目前仍未完成过户手续
　　发行人和保荐机构的第二轮问询回复：尚未办理完毕过户手续，主要系 因部分土地涉及划拨性质未办理房屋产权证书、暂无法办理过户手续，以及部 分土地房产涉及共有产权、手续办理周期较长。截至本回复出具日，相关土地房产多为住宅区，部分作为公寓、商铺出租，均由长虹集团或其子公司实际管 理或使用。长虹集团正在陆续办理相关过户手续，并承诺因上述土地、房屋过户产生 的税费、罚款、行政处罚等，其费用和责任均由长虹集团承担。2022年10月27日，长虹集团出具《关于华丰科技土地房屋历史遗留问题的补充说明》，对所涉及的土地、房产过户的办理作出安排，具体进度安排如下：

　　五、与实控人的其他控制企业存在同业竞争，但不构成重大不利影响
　　发行人长期从事光、电连接器及线缆组件的研发、生产、销售，并为客户提供系统解决方案。 发行人实控人绵阳市国资委控制的其他企业中，经营范围中其中含有“元器件”的企业共有36家，含 “连接器”的仅有1家，未发现含有“线缆组件”的企业。除四川九洲线缆有限责任公司的线缆组件业务与发行人的线缆组件业务在产品性能上存在替代性，业务上存在一定的竞争性，其他企业并未实际从事与发行人相同或相似的业务。
　　招股书披露：九洲线缆与发行人不存在构成重大不利影响的同业竞争。理由如下：1、发行人与九洲线缆主营业务与主要产品不同。2、双方线缆组件业务收入占各自营业收入的比重均不高。报告期各期，发行人线缆组件收入的占比在10左右， 九洲线缆线缆组件收入的占比低于1。3、发行人与九洲线缆在线缆组件业务方面存在同业竞争，但在产品类型、产品 特点、主要应用领域、生产方式、设计、研发能力以及工艺能力和检测能力方面均存在明显差异，主要客户、供应商不存在重合。此外，从未来业务发展重点规划来看，线缆组件业务是发行人业务发展的重要抓手，发行人将在通讯领域大力发展高速线模组业务、在新能源汽车领域发展高压线束业务，在防务装备领域进一步提升线缆组件的设计及交付能力，预计线缆组件业务将保持持续增长，收入贡献进一步提升，与发行人未来业务发展规划的重点不同。九洲线缆与发行人不存在构成重大不利影响的同业竞争。4、控股股东、九洲线缆、绵阳国资委均作出了避免同业竞争的承诺。
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